（1） 法律法規禁止參與股票質押式回購業務的客戶；

（2） 拒絕提供開展業務所需提供的相關資料，或提交虛假資料的客戶；

（3） 有重大違約記錄或其他不良信用記錄的客戶；

（4） 未按照公司規定參加投資者教育活動的客戶；

（5） 上市公司控股股東和持股5%以上股東（以下并稱大股東）及董事、監事、高級管理人員；

（6） 持有上市公司限售股份（包括解除限售存量股）的個人客戶；

（7） 持有國有股、金融股或工會持股且從事股票質押回購業務需相關主管部門批準或備案的客戶；

（8） 持有公司股份的股東或其關聯人；

（9） 信用評級不符合授信管理要求的客戶；

（10） 融入資金有可能用于法律法規和國家產業政策禁止投資的領域的客戶。

（11） 風險承受能力為保守型或相對保守型的客戶；

（12） 對證券市場不了解的客戶。

“鑫易雨”標的證券為A股流通股；

您開通業務后，可以通過交易軟件“鑫易雨”菜單下查詢客戶賬戶中可做為標的證券的證券。

借錢金額= Min(T-1日（含）前20個交易日收盤價平均值，T日開盤價)×標的數量×質押率。

（1） 利息費用：按照年化利率每日計算，計息天數計頭不計尾，即借錢日當日計算利息，還錢日不計算利息，在還錢時計入還錢金額一并收取。

（2） 固定費用：每筆按照借錢金額的相應比例收取，在還錢時計入還錢金額一并收取。

（3） 質押登記費：股票：500萬股以下（含）部分按該部分面值的1‰收取，超500萬股的部分按該部分面值的0.1‰收取?；穑?00萬份以下（含）部分按該部分面值的0.5‰收取，超500萬份的部分按該部分面值的0.05‰收取。債券：500萬元以下（含）部分按該部分面值的0.5‰收取，超500萬元的部分按該部分面值的0.05‰收取。質押登記費在借錢日或補券日清算后從賬戶中扣減。

還錢金額=借錢金額+借錢金額×固定費率+借錢金額×利率×計息天數/365。

不可以

可以

計入

質押期間所有孳息一并質押，購回后一并解質押。其中上海市場分紅比股票遲一天解質押。

交易履約保障比例是用于衡量合約履約能力的風險計量指標，每日以當日收盤價計算一次。

交易履約保障比例=質押標的證券市值及其孳息與其對應的補充質押證券市值及其孳息/借錢金額及應收利息及費用×100%

合約待購回期間，如遇標的證券停牌，在標的證券停牌之日起5個交易日內按照停牌前收盤價計算履約保障比例，停牌第5個交易日收盤后，按照以下方式對相關證券市值進行調整并按調整后的價格計算交易履約保障：標的證券停牌期間市值 = 停牌前一交易日收盤價×（1 +上證綜指或深證成指同期漲跌幅）×標的證券數量。

情況一：合約履約保障比例于T日跌破觸發線，客戶未能在T+1日的10:30之前對該筆合約進行還錢操作、補券或補券后以T日收盤價計算的履約保障比例未能高于警戒線。

情況二：客戶未能在最長期限內成功了結合約

為避免質押股份被違約處置，請時刻關注合約的風險狀況，盡量使得合約的履約保障比例在警戒線之上。

第一步：T日向交易所進行違約處置申報；

第二步：T+1日賣出股票；

第三步：T+2日發送結算通知書，告知違約處置結果；

第四步：T+2—T+5日處置剩余資金將返回資金賬戶，如處置所得不足以支付全部負債，需將差額資金通過場外結算方式轉至我司指定銀行賬戶。